Les dossiers du patrimoine

Actualité
Succession : attention à vos contrats d’assurance vie pour la pension de réversion
Le décès du conjoint ne vous confronte pas seulement à la perte de l’être cher. Car avec sa disparition, s’évanouit également une partie de ses ressources financières. Fort heureusement, lorsque le défunt était à la retraite, un mécanisme prend le relais pour soutenir la personne endeuillée : la pension de réversion.
Rachat de trimestres de retraite : est-ce vraiment rentable, selon votre profil ?
Sa pertinence interroge, et encore plus avec la réforme des retraites. Pour éviter d’avoir une décote trop forte sur sa pension, il est possible de racheter des trimestres, notamment au titre des études ou d’une interruption de carrière. Le système est complexe car le montant du rachat dépend notamment de
les investisseurs doivent-ils cocher la fameuse case «2OP»?
Au-delà de 11%, mieux vaut conserver le prélèvement forfaitaire unique (PFU). 425241599/Pormezz – stock.adobe.com NOS CONSEILS – L’option pour le barème est avantageuse pour ceux qui ne dépassent pas la tranche d’imposition de 11%. Les contribuables qui ont perçu des intérêts, des dividendes ou réalisé des plus-values ont tout intérêt
faut-il placer ou dépenser son intéressement?
Par Jean-Jacques Manceau Publié hier à 08:00 , Mis à jour hier à 08:01 Placer ou dépenser ? Vous avez 15 jours pour décider. fizkes / stock.adobe.com NOS CONSEILS – C’est la bonne nouvelle de cette fin de mois de mai: l’arrivée des primes d’intéressement et de participation. Mais vaut-il mieux les
Les dossiers conseils

A la loupe
les solutions individuelles d’épargne retraite pour le chef d’entreprise
Le nouveau PER ou plan d’épargne retraite individuel est commercialisé depuis le 1er octobre. Il a vocation à remplacer les actuels Perp et contrats Madelin qui ne seront plus vendus à compter d’octobre 2020. « Par rapport à un produit collectif, les produits individuels permettent aux dirigeants de se construire une retraite sur mesure. Même s’il
Faisons le point sur les conseils du banquier
D’après une enquête de l’AMF publiée le 2 septembre, les Français ne sont pas toujours très bien informés par leurs conseillers bancaires en matière d’épargne. C’est un constat que l’AMF (Autorité des marchés financiers) dresse régulièrement depuis 2011, grâce à ses “visites mystères” réalisées dans les 11 principales banques de
Comment fonctionne l’épargne salariale ?
L’épargne salariale est un système d’épargne collectif qui permet de se constituer un capital au sein de son entreprise sans payer d’impôt ni sur les sommes placées ni sur les gains. En contrepartie, vous devez accepter de bloquer vos versements au moins cinq ans. Dispositif mis en place par l’État,
5 nouveautés à connaitre pour votre épargne
La loi PACTE (Plan d’Action pour la Croissance et la Transformation des Entreprises) du 22 mai 2019 comporte un certain nombre de mesures destinées à favoriser le développement de l’épargne retraite, de l’épargne salariale et de l’actionnariat salarié. Elle assouplit aussi le fonctionnement de l’assurance-vie et du plan d’épargne en
L’immobilier
L'entreprise
Comment fonctionne l’épargne salariale ?
L’épargne salariale est un système d’épargne collectif qui permet de se constituer un capital au sein de son entreprise sans payer d’impôt ni sur les sommes placées ni sur les gains. En contrepartie, vous devez accepter de bloquer vos versements au moins cinq ans. Dispositif mis en place par l’État,
LFSS 2019 : Intéressement, participation et épargne salariale
La loi de financement de la sécurité sociale pour 2019 prévoit une exonération du forfait social sur l’intéressement, la participation et les plans d’épargne salariale pour les PME. Du projet de loi PACTE à la LFSS 2019 ¶ La LFSS 2019 a été publiée au journal officiel le 23 décembre
Liquider son PEE ne veut pas dire le cloturer
Lors de leur départ à la retraite, les seniors débloquent leurs avoirs d’épargne salariale. Contrairement aux idées reçues, cette opération n’entraîne pas la clôture du plan d’épargne entreprise et les retraités sont parfois surpris de la poursuite des prélèvements sur leurs comptes bancaires. À la suite de la cessation de
Les principales mesures de la loi pacte
L’Assemblée a adopté largement en première lecture le projet de loi Pacte ce mardi. Revue des principales dispositions contenues dans le texte. Le projet de loi Pacte – « Plan d’action pour la croissance et la transformation des entreprises » – vise à simplifier le quotidien des entreprises pour les