NOS CONSEILS – Votre relevé de situation, adressé par votre assureur, contient des informations importantes dans lesquelles vous devez vous plonger pour vous assurer que votre contrat répond bien à vos attentes.
Chaque début d’année, votre assureur vous adresse un relevé de situation de votre épargne pour chacun de vos contrats d’assurance-vie. «Ce document permet à l’épargnant de faire le point sur son contrat. Combien lui rapporte-t-il? Comment évolue son épargne au fil du temps et en fonction des opérations effectuées chaque année (versements, rachats…)?», explique Gilles Belloir, directeur général du courtier en ligne placement-direct.fr. Son contenu n’a cessé d’évoluer ces dernières années. Outre la valeur de votre épargne au 31 décembre, vous y trouverez des informations importantes, telles que le rendement des fonds en euros, la performance des unités de compte, les frais de gestion prélevés…
• Comment analyser le rendement du fonds en euros?
Les sommes investies sur le fonds en euros sont revalorisées chaque année en fonction de son taux de rendement, présenté dans le relevé à la rubrique «Informations sur le fonds en euros». Ce taux, calculé en fonction des bénéfices réalisés par l’assureur (appelé également taux de participation aux bénéfices)…
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