la rédaction de la clause bénéficiaire

En l’absence de clause bénéficiaire, les sommes présentes sur un contrat d’assurance-vie sont intégrées à la succession du souscripteur à son décès. Dès lors, l’intérêt juridique et fiscal de l’assurance-vie est perdu. Les contrats prévoient une clause bénéficiaire standard. Toutefois, vous pouvez la personnaliser. La clause bénéficiaire standard Tous lesRead More →

Qu'est-ce que la « Flat tax » ?

Appelée également Prélèvement forfaitaire unique — PFU -, la Flat tax est un impôt unique qui s’applique sur les revenus du capital. L’assurance-vie fait partie des produits d’épargne concernés par la mesure. Ce que vous devez savoir sur le sujet. La Flat tax, le PFU, c’est quoi ? Promesse deRead More →

Les hedge funds, contrairement à leur nom qui signifie couverture, sont des fonds d’investissement non cotés à vocation spéculative. Ce sont des fonds spéculatifs recherchant des rentabilités élevées et qui utilisent abondamment les produits dérivés, en particuliers les options. Ils utilisent l’effet de levier, c’est-à-dire la capacité à engager unRead More →

Ensemble de services proposés par des banques privées ou des entités ad-hoc pour leurs clients les plus fortunés (au moins 10 M€€ de patrimoine) afin de leur permettre de conserver, de gérer et de transmettre le patrimoine financier, professionnel, social et familial d’une famille sur plusieurs générations. Au-delà des aspectsRead More →

Banque qui se spécialise dans la gestion de fortune ou de patrimoine de clients fortunés à qui des produits et des services spécifiques sont proposés : déclaration d’impôt, accès à des hedge funds ou fonds de private equity, conseils patrimoniaux, conseils pour l’achat d’oeuvre d’art, architecture du patrimoine personnel, organisationRead More →

Souvent anciens dirigeants et actionnaires d’entreprises, les Business Angels investissent quelques dizaines ou centaines de milliers d’euros, apportent leurs conseils et aident par leurs relations des entreprises en phase de démarrage.Read More →

Épargne salariale : qu'est-ce que le PEE ?

Le plan d’épargne entreprise (PEE) est un dispositif d’épargne salariale où les salariés et les chefs d’entreprise de TPE-PME peuvent se constituer une épargne financière en acquérant des valeurs mobilières. Bénéficiant d’avantages fiscaux, cette solution de placement est soumise à une obligation de blocage des sommes versées sur une duréeRead More →

CEL (Compte épargne logement) 2018 - 2019 : plafond, intérêt et prêt

Le compte épargne logement est un produit d’épargne réglementé qui permet à son détenteur d’obtenir, sous certaines conditions, un prêt immobilier à taux préférentiel. Qu’est-ce que le compte épargne logement ? Le CEL, pour Compte Epargne Logement, est un produit d’épargne réglementé. Sa principale vocation est de permettre à sonRead More →

Un contrat d’assurance–vie s’accompagne systématiquement d’une clause précisant à qui sera transmis le capital en cas de décès de l’assuré. Il existe deux types de clauses bénéficiaires d’assurance–vie : standard ou spécifique. La clause standard est ce qu’on appelle une clause bénéficiaire non nominativeRead More →